数字货币的洗钱骗局案例，卖虚拟币收到黑钱要退还吗？
最近这段时间国内的两个数字货币交易平台火币、OKEX出入金，都面临着风控或者冻结银行卡以及支付宝的风险。交易以比特币为首的虚拟数字货币一定要注意，因为当前所有的交易平台它的主流交易方式都是点对点，所以你无法得知和你在网络上点对点交易的买家或者卖家，他的钱是否干净。而这就会涉及到一部分的脏钱或者黑钱经过。
从去年8月份开始，买卖虚拟货币冻结银行卡的信息就越来越多。如果你在这些平台上作为一个相对应的卖家，那么当你收到黑钱之后，会有某地经侦办的人员或者司法机构申请冻结你的银行卡，在这个时期内你是不需要退还金额的，而是要协助司法机关和经侦办的人员仔细查清楚这笔黑钱的来源和途径。
如果你是普通的购买者或者投资者想要变现的话，在这个时候如果你的银行卡被冻结，那么一定要主动联系银行寻找冻结你银行卡的某地经侦办人员或者是司法机关进行协商。在这个过程中你的银行卡始终是会被冻结的，当协商完成或者调查清楚以后会进行司法解冻。
当然部分金额较小的涉及案件一般是三天左右的时间或者是七天会自动解冻，即使是没有解冻的话，也可以是在柜台进行现金交易的，你可以去拿着自己的银行卡到柜台，把自己的余额全部取出来即可。
农行卡因玩虚拟货币搬砖？
这个问题，涉及的内容非常复杂，根据本人对金融的了解，我从几个方面，给这个问题分别阐述下；
首先，银行没有冻结的权利，银行是金融机构，靠流水和放贷赚钱，它非常希望从银行的卡主，能每天大量走交易，让银行的流水增加，因此银行不会冻结卡主的权利，只有交易异常的时候，才会暂时停卡，但也不是冻结；
其次，冻结只有政府机构才能冻结，一个是银监会、法院、公安局才有执法权利，才能冻结客户的银行卡，按照上述的内容，银行是公安局经侦和银监会的网监中心联合冻结的可能性比较，如果深夜大额转账，首先是银行有警报，然后网监进行核查，最后通知公安局，公安局会先从法制科的办理冻结手续，银行才能按照公安局或者银监会出具的手续，进行停卡冻结；
最后说下，国家三令五申不断的公告，各家银行和支付公司，禁止为虚拟币交易，提供支付通道和便捷通道，同时也公布在中国境内禁止虚拟货币交易，很多交易虚拟币的百姓，有的在提现的时候，通过中间服务商交易，尽管手续费高，但是能安全到账，根据境外的交易时间，外国是白天，中国是半夜，因此他们都是在晚上交易；
总结下，如果你银行卡受限了，也能申请解封，但是手续非常复杂，先咨询银行是哪个部分封卡的，然后如何解封，他们有一套标准程序的，通过上述阐述，大家尽量在虚拟币交易的时候，使用火币网和币安网等知名平台进行交易稳妥。互联网彩票还会远吗？
数字人民币和互联网彩票其实没有本质上的关联，所以有没有数字人民币和有没有互联网彩票也就不会有直接上的联系了。
数字人民币我想很多人也都了解了，其实它就是我们纸币的一种数字化，假设我们从银行要取365块钱，银行就给了我们3张100元、1张50元、1张10元、1张5元的纸币，而数字人民币就是银行给了我们3张100元、1张50元、1张10元、1张5元的数字货币，每张数字货币也有编号，面值等和纸币一样的特性，1张5元的变成5张1元的，虽然同样是5块钱，但在数字人民币的角度就是不同的含义了（当然，这是数字人民币背后的逻辑，我们用户是不知道的）。这和我们支付宝或者微信的余额其实本质上是不同的，支付宝和微信的余额其实是不会定义到每一分钱的。
既然数字人民币就是现金，我们再看彩票，彩票其实并不关心我们是微信支付还是现金支付来买，之所以禁止互联网彩票其实不是因为支付形式，而是以下这几个原因：
国家层面并没有互联网彩票投注系统
由于没有这样的系统，所以所谓的互联网彩票其实是一些平台在收到的彩民的投注需求后，再到投注站打印彩票，最后将中奖的奖金给到投注者。而这整个过程都在无监管的环境下，所以出现了大量互联网彩票形式的金融诈骗，而很多这样的网站也以彩票为名，实际从事和赌博相关的违法活动，让警察的违法甄别工作也增加了难度。
为什么国家不做一个合法的彩票投注平台呢？
这就要说到彩票的本质了，要追溯彩票的起源已经很难了，但是要说彩票的应用，我们可以聊到15世纪的西班牙，当时的西班牙还是海上强国，拥有大量的殖民地，但是过快的发展也让西班牙的财政吃紧，而当时的西班牙政府就想出了一个办法——发行彩票。
他们让民众购买彩票，并告知他们其中的四分之三会在扣除相关费用后，按照1-5个等级分成5份，分配给获奖的5个人，而这种以小博大的心理让当时的民众趋之若鹜，而没有被分配的四分之一则进入了国库，西班牙的财政危机也得到了很好的解决。
而这种方法在也随即在全球开始流行，我国的清朝时期、民国时期到解放后都有过各种形式的彩票，而发行彩票的原因也是由于赈灾、救国等各种情况。
而到了现在，彩票已经成为一种休闲娱乐的方式，满足人们对于一夜暴富憧憬的心态，也让国家能够将一部分资金用于国家建设中。
按理说，如果互联网化了，不是可以有更多的钱吗？为什么不做呢？
因为这是娱乐，不是赌博，国家并不想老百姓都沉迷其中，指向大家作为一个兴趣爱好而已。毕竟国家的建设靠彩票是做不到的，一旦成瘾，就得不偿失了。其次就是投注站的问题，彩票也给了这些彩票投注站的工作人员提供了生计，这本就不是一个用来赚钱的“生意”，更多的还是为了民生，为了“钱”就让这部分人失去工作，这不符合国家设立彩票的初衷，因此，彩票互联网化明显弊大于利，也就没必要做了。
因此，我们不要以技术的角度去看待互联网彩票这个问题，所有的技术在现在这个时代都已经不是难题了，我们要明白的是彩票的初衷，他不是赌博，国家也不是赌场。
电信诈骗急用虚拟货币来洗钱？
网贷逾期上征信了，说明这网贷平台合法的，（是不是合规不知道，要看它的利息），它能在征信报告里面体现；你逾期不还，这是属于民事纠纷，公安机关不会管，它只能去法院起诉你。另外告诉大家，现在的征信报告更新后里面你的贷款记录非常详细，贷款多少、贷款时间、每月还了多少利息等等。如果平台收的利息高你还可以反过来告他。
2023年3月份央行数字货币会出来吗？
会。因为数字货币已经在很多地方试点，全国落地只不过是时间的问题。数字货币方便快捷还可以防洗钱偷税漏税于国于民都应尽早全国落地推行。
